En esta guía encontrarás una explicación detallada de qué son los CFD y qué es el trading CFD.

Empezaremos con la definición y luego también analizaremos las diferentes opiniones, las ventajas y desventajas que ofrecen. Finalmente, te mostraremos algunos ejemplos sobre cómo operar con CFD online. Pero continuemos en orden.

¿Qué son los CFD?

CFD trading
CFD trading

¿Qué son los CFD? El término CFD en finanzas es la abreviatura de Contracts for Difference (contratos por diferencia), y se refiere al contrato que se suscribe entre el broker y el trader.

Los CFD son un producto financiero derivado (cómo las opciones binarias) donde se utiliza el apalancamiento.

Son derivados porque su valor está anclado al de otro activo llamado subyacente. Todos los brokers que ofrecen CFD permiten la apertura de posiciones tanto al alza como a la baja y permiten la compra de mini contratos.

Esto es posible porque se negocian en mercados no regulados (OTC) y, cómo tales, están libres de restricciones regulatorias.

Los CFD, contrariamente a los futuros, no caducan y no hay entrega física del activo. Además, al decidir mantener una posición abierta durante más de un día, se incurre en el pago de intereses, que se cobrarán por las posiciones alcistas y bajistas. Algunos brokers en cambio acreditan intereses por posiciones bajistas. De hecho, este interés lo establecen los brokers.

Los CFD, también conocidos cómo contratos por diferencia o contracts for difference (CFD), representan una forma flexible de operar en los movimientos de precios de algunos mercados cómo:

  • acciones;
  • índices;
  • materia primas;
  • pares de divisas;
  • ETF;
  • bitcoin y otras criptomonedas;

Los CFD son muy diferentes de otros instrumentos financieros y, sobre todo en estos últimos años, se están volviendo siempre más populares entre los inversores.

Las razones están relacionadas con las ventajas de las operaciones con CFD, que tienen características claramente diferentes de las operaciones con acciones clásicas o las operaciones con divisas.

En el próximo párrafo veremos cuales son las principales características y funcionalidades de los contratos CFD, para luego analizarlas en detalle en el resto del artículo

Trading CFD online: las ventajas

Cómo hemos dicho, los CFD son un instrumento financiero muy diferente de los otros. Veamos cuales son las características de los CFD, para entender bien cómo funcionan.

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Instrumento derivado

Los contratos de CFD son instrumentos derivados. Esto significa que cuando intercambiamos CFD, nunca seremos dueños de los activos (cómo acciones, pares de divisas, etc.) que estamos comprando o vendiendo. De hecho, los CFD son contratos que se celebran entre nosotros, los traders, y el broker. A diferencia del trading de acciones clásico o el trading de Forex, donde siempre hay dos operadores, uno que compra y otro que vende.

Comisiones minores

Dado que no se realiza un intercambio real de activos con los contratos CFD, los costos de transacción son más bajos. Por ejemplo, en el mercado de valores debes pagar comisiones tanto cuando deseas abrir una posición cómo cuando deseas cerrarla. Esto no pasa con los CFD.

En cambio, hay comisiones si deseas mantener tus posiciones abiertas durante la noche, incluso si el trading de CFD es generalmente un trading muy rápido y muchos traders operan durante el día (comercio diario o comercio intradía).

Apalancamiento

Los contratos CFD además están caracterizados por la presencia del apalancamiento.

El apalancamiento permite amplificar tanto las ganancias cómo las pérdidas, ya que «multiplica» el capital disponible para el trader. Por ejemplo, si inviertes € 100 con un apalancamiento de 1: 100, puedes mover una cantidad de € 10,000 en los mercados.

El apalancamiento es ofrecido por el broker CFD, y cada broker tiene diferentes tipos de apalancamientos.

Plataformas de trading fáciles de usar

El trading CFD ya es ofrecido por cientos de brokers.

Con mucha probabilidad es uno de los instrumentos financieros derivados más utilizados en el mundo.

Por esta razón, los brokers CFD han decidido crear plataformas de negociación fáciles de usar, y también al alcance de los traders expertos. Además, muchos bokers también te permiten usar una cuenta demo gratuita, con la que es posible negociar CFD con dinero virtual, de esta manera se pude practicar sin poner en riesgo su capital.

Capital mínimo para empezar

A diferencia de otras formas de negociación, el trading con CFD también requiere un capital limitado para comenzar a invertir. De hecho, la mayoría de los brokers de CFD a menudo requieren incluso pequeñas cantidades, cómo 200-300 euros por depósito mínimo con el que abrir una cuenta comercial.

Varios activos

El trading CFD te permite invertir en miles de activos diferentes, ya que es posible utilizar acciones, índices bursátiles, pares de divisas, materias primas, ETF, monedas virtuales, etc. En otras palabras, tendrás muchas opciones cuando eliges en qué invertir.

Trading social CFD: la innovación del trading CFD

Antes de analizar en detalle cómo funciona el trading CFD, queremos centrarnos en una nueva característica: el trading social.

El trading social permite a los traders copiar las operaciones de otros traders, todo de forma completamente automática.

Lo has entendido bien: puedes elegir qué operadores seguir, establecer cuánto capital invertir en cada operador y la plataforma de trading social ofrecida por el broker copiará automáticamente (proporcionalmente) todas las operaciones realizadas por los operadores que está siguiendo.

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CFD: ¿qué son?

Pero el trading social no se limita solo a esto: gracias al trading social es posible comunicarse con otros traders, compartir opiniones, ideas y análisis sobre los mercados y su tendencia.

Se pueden hacer preguntas y aclarar dudas, ayudando así a los otros traders menos expertos para que puedan entender cómo funciona el trading CFD.

Además, los traders principiantes pueden copiar automáticamente las operaciones de los traders profesionales, llevándose así a casa buenas ganancias sin tener que mover un dedo.

Si, en cambio, eres un trader con algo de experiencia, puedes ganar comisiones adicionales cada mes, dependiendo del número de traders que te siguen y copian tus operaciones.

En resumen, el trading social es una solución ganadora tanto para operadores principiantes como profesionales.

Qué son los CFD: cómo elegir una estrategia válida

Al igual que cualquier forma de trading, también el trading CFD requiere el uso de una estrategia de negociación adecuada.

Hacer trading CFD sin una buena estrategia significa poner en riesgo su capital: una estrategia es una verdadera guía cuando se trata de invertir.

De hecho, una estrategia sirve para:

  • saber cuando y cómo invertir en los mercados
  • conocer la cifra a invertir en cada operación
  • configurar los niveles de Stop Loss y Take Profit
  • aumentar sus ganancias y reducir las pérdidas
  • administrar su tiempo de la mejor manera en el trading online
  • controlar sus propias emociones
CFD trading
CFD trading

Puede parecer extraño que al usar una estrategia de trading de CFD se puedan obtener tantos beneficios, pero la realidad es esta.

Una estrategia de trading se basa principalmente en herramientas de análisis técnico, que analizan la tendencia de los mercados y nos permiten recopilar información útil, que usaremos para decidir si invertir hacia arriba o hacia abajo, así como para identificar los puntos de entrada y salir de nuestras posiciones (posiciones largas para invertir hacia arriba, posiciones cortas para invertir hacia abajo).

No solo, una estrategia nos da también un método para establecer precisamente los niveles de Stop Loss y Take Profit.

Estos nos permiten cerrar automáticamente las posiciones que abrimos tanto en caso de pérdida excesiva cómo en el caso de lograr nuestro objetivo de ganancias. De esta manera, podemos mejorar nuestro nivel de operación, lo que nos permite reducir las pérdidas y aumentar las ganancias.

Pero una estrategia de trading CFD también nos permite saber cómo administrar mejor nuestro tiempo: gracias a una estrategia, sabemos cuáles son los mejores momentos para invertir durante el día.

Por esta razón, no tendremos que estar frente a un ordenador todo el tiempo, sino solo en aquellas horas en que los mercados están en las mejores condiciones para aplicar nuestra estrategia comercial.

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Y no debemos olvidar el control de nuestras emociones.

CFD cosa sono
CFD ¿qué son?

Si, porque las emociones son uno de los principales enemigos de los traders.

Empiezas a ganar demasiado y te sentirás más seguro de lo habitual, por lo que tal vez vas a arriesgar más dinero en tus operaciones y aumentar tu operatividad.

En cambio, si pierdes demasiadas operaciones seguidas y tu seguridad desaparece por completo, es probable que reduzcas tus operaciones y, en lugar de invertir, preferirás esperar, dejando buenas oportunidades de inversión para escapar.

Sin hablar de la avaricia, que a menudo empuja a los traders a querer ganar cifras imposibles en muy poco tiempo.

Una estrategia de trading CFD sirve para todo esto, y se debería elegir con prudencia.

Además la estrategia que has elegido debe adaptarse a tu estilo de trading: ¿prefieres inversiones a largo o corto plazo? ¿Cuánto tiempo tienes para operar online por semana? ¿Y cuánto capital tienes para empezar?

Estas son las principales preguntas que debes responder antes de comenzar a buscar una estrategia de trading CFD válida, siempre recordando probar todas tus estrategias con una cuenta demo (que utiliza dinero virtual) antes de invertir con dinero real.

El broker eToro proporciona una cuenta demo gratuita para todos los operadores, con una plataforma de trading muy fácil de usar, que también implementa la funcionalidad Trading Social.

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Los riesgos en el trading con los CFD

Invertir en CFD inevitablemente empuja a arriesgar una gran parte de su capital y es por eso que es bueno tener en cuenta los principales riesgos incurridos al usar estas herramientas.

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Riesgos trading online con los CFD

Riesgo de inversión

La historia enseña que no existe el pronóstico perfecto y considerando que los CFD son instrumentos con apalancamiento, incluso un pequeño cambio en el precio del subyacente puede tener un gran impacto en nuestras finanzas.

Riesgo de la contraparte

Cuando operas con los CFD, lo único que compras es el contrato con tu broker, que luego se convierte en tu contraparte en la transacción financiera. Por lo tanto, existe un riesgo de conflicto de intereses.

Riesgo dinero del cliente

La ley no exige que los brokers mantengan el dinero del cliente en cuentas separadas, lo que significa que si un cliente no respeta sus pagos, todos los demás podrían ser penalizados.

Riesgo de liquidez

Si el subyacente en el que queremos invertir no tiene volúmenes adecuados de negociación, el broker podría no abrir nuestra posición.

Trading CFD: ejemplo

Para entender mejor el proceso tomemos un ejemplo.

Supongamos que un trader invierta sabiendo que una compañía petrolera puede predecir un aumento en las ganancias para el próximo período, entonces un aumento en el precio. En este momento, el trader puede optar por comprar 10.000 unidades por 19,50 €.

En consecuencia puede pasar que:

  • un aumento de precio, de € 19.50 a € 19.90 resultaría en una ganancia de 40 centavos, que multiplicada por la posición de 10,000 unidades, conduciría a una ganancia total de € 4,000.
  • una reducción de precio, siempre de 40 centavos, llevaría a una pérdida de € 4,000.

A partir de aquí podemos derivar 2 diferentes métodos de inversión:

  • Si el trader piensa que el precio de un producto en particular (en este caso, el petróleo) pueda aumentar de valor, entonces podemos actuar, siempre en base a un pronóstico correcto, vendiendo el producto en un momento posterior. De esta forma obtendremos una ganancia. Si el pronóstico es incorrecto y el valor baja, sufriremos una pérdida.
  • Si, por otro lado, cree que el precio de un producto en particular pueda caer en valor, entonces actuaremos con un pronóstico bajista, por lo tanto a la baja, y si esto sucede, podemos comprar el producto a un precio más bajo que el precio de mercado y obtener de esta manera una ganancia. En caso contrario, se perderá.
Ejemplo cálculo spread

¡Trading criptomonedas con los CFD!

El trading CFD en criptomonedas te permite invertir en un mercado completamente nuevo en comparación con los que hoy se conocen.

Hoy puedes elegir hacer trading con criptomonedas y comerciar especialmente en Bitcoin y Ethereum con diferentes brokers que hoy ofrecen este servicio.

Solo tienes que analizar las características de los brokers en detalle para evaluar la plataforma que mejor se adapta a tus necesidades.

¿Porqué hacer trading en criptomonedas con los CFD?

¡Hay varias ventajas por las cuales te recomendamos operar con CFD! Por ejemplo, puedes optar por ir largo o corto (long o short), dado que los CFD no son propietarios del activo directamente (en este caso, la moneda criptográfica).

Entonces puedes decidir ir corto en caso de que pienses que el precio bajará, o por el contrario, ir largo si crees que el precio subirá.

Si eliges los brokers que te recomendamos, entonces estás seguro de que negociarás con un broker regulado que te permita operar en criptomonedas de una manera 100% segura en términos de robo.

Antes de empezar a hacer trading con criptomonedas y CFD, nos gustaría aclarar que el trading online en sí mismo es peligroso y, cómo tal, podría provocar la pérdida de todo el capital.

Pero gracias a las funciones de riesgo limitado ofrecidas por los diferentes brokers, ¡siempre puedes conocer tu potencial pérdida máxima!

Puedes hacer trading con los CFD y las criptomonedas aprovechando también el servicio de apalancamiento. Sin embargo esta está sujeta a términos y condiciones por parte del broker.

Elige entonces especular sobre bitcoin y otras criptomonedas sin invertir capitales enormes.

Qué son la criptomonedas

Podemos definirlas cómo monedas digitales (y no virtuales) que operan de manera independiente de los bancos y los gobiernos.

Se pueden intercambiar exactamente cómo si fueran físicas.

¡Elige uno de nuestro brokers! Ellos te ofrecen la posibilidad de hacer trading con los CFD en las criptomonedas más importantes cómo bitcoin y ethereum.

¿Cómo funciona el trading en criptomonedas con apalancamiento?

Sabemos que en un mercado normal, el comercio de criptomonedas se realiza a través de una bolsa de valores. Para esto necesitarás comprar una cartera virtual para tenerlos.

Sin embargo, con los CFD, solo necesitas tener una cuenta de trading, cómo hemos dicho, con uno de nuestros brokers y ver los precios de bitcoin y ethereum frente a las principales monedas, como el dólar.

¿La diferencia?

¡La encontramos al abrir la posición!

De hecho, cuando abrimos una posición con los CFD no poseemos realmente la divisa.

En este caso, se te ofrece la posibilidad de operar sobre el aumento del precio. Entonces la caída en el valor de la criptomoneda contra el dólar.

Para empezar a hacer trading con las criptomonedas y los CFD es suficiente abrir una cuenta con una plataforma de trading CFD.

¿Cuáles son las ventajas de la compra de Ethereum a través de los CFD?

Trading CFD criptomonedas con eToro

Liquidez

Cómo no es una moneda utilizada habitualmente, no siempre es fácil venderla.

El procesamiento de algunas transacciones de Ether lleva tiempo.

Con un CFD puedes abrir y cerrar posiciones casi instantáneamente, dado que no posees la moneda real.

Varias opciones de trading

Al igual que con cualquier otro activo, también cuando compras Ethereum, por ejemplo con eToro, se puede abrir una posición «corta», que generará ganancias si el precio de Ether baja.

También puedes establecer órdenes de Stop Loss y Take Profit, que cerrarán la posición una vez que se alcance un cierto punto de ganancia o pérdida.

Seguridad

Aunque la plataforma Ethereum sea criptográfica, sin embargo está expuesta a los piratas informáticos.

Si, contrariamente, utilizas un broker seguro cómo uno de aquellos que recomendamos, puedes hacer trading con eToro, por ejemplo.

En este caso, el dinero está seguro, porque es una plataforma de trading regulada y segura.

Cómo hacer trading con la cuenta demo trading CFD de criptomonedas

Ten en cuenta que el trading de criptomonedas con CFD se realiza a través de las plataformas de negociación.

Elegir la plataforma de trading más simple y operativa es solo una ventaja para ti.

Por otro lado, si eliges una plataforma de trading que te ofrece la oportunidad de operar con una cuenta demo ilimitada, ¡tanto mejor!

Opinioni e considerazioni dei trader sui BitCoin
Opiniones y consideraciones sobre Bitcoin

Pero ¿cómo hacer trading con las criptomonedas? A continuación te proponemos un ejemplo simple de trading de criptomonedas con CFD.

El primer paso a seguir una vez que hayas elegido tu plataforma es abrir una cuenta de trading online. En este caso, puedes crear una cuenta de trading y acceder a la cuenta demo directamente. Con un simple clic, puedes cambiar a la cuenta real y viceversa.

¿Cómo? Simplemente con uno de nuestros brokers.

En este punto, accede a tu plataforma. Una vez ingresado, elige en que criptomoneda invertir.

Ten cuidado de evaluarla bien. En este caso, la prudencia nunca es demasiado.

Cómo hemos visto en nuestras otros artículos, ¡las criptomonedas son muy inestables y muy volátiles!

¿Entonces? 

Mejor empezar eligiendo una, ¡y elegirla bien!

Es por eso que te recomendamos que no corras y que no te apresures. ¿Nuestro consejo? No inviertas con más de 2 criptomonedas a la vez.

Ahora, una vez que hayas pensado cuidadosamente en las criptomonedas que se negociarán, solo necesitas acceder a la plataforma y encontrar la categoría de «criptomonedas» presente dentro de las categorías de instrumentos disponibles.

Cada plataforma difiere de las demás, pero las criptomonedas como BitCoin y Ethereum generalmente son ofrecidas por todas.

Ahora, selecciona la criptomoneda haciendo clic en ella. En este punto, aparecerá una lista de criptomonedas disponibles en el lado derecho, con:

  • cotizaciones de compra y venta;
  • precio en tiempo real;
  • iconos para visualizar los detalles, etc.

Importante el icono “i” para las informaciones.

Aquí se pueden visualizar los detalles del CFD que tiene cómo subyacente la criptomoneda relacionada.

Ahora, solo te queda abrir tu posición, es decir comprar CFD de tipo alzista (Compra) o de tipo bajista (Venta).

Advertencia:

Antes de abrir una posición, debes estudiar un pronóstico de mercado sobre los posibles movimientos de las cotizaciones de criptomonedas.

Finalmente, para abrir físicamente una posición, todo lo que tienes que hacer es hacer clic en el botón «comprar» o «vender» justo al lado de la criptomoneda con la que deseas operar.

Si quieres un consejo, utilice siempre las herramientas de seguridad que te ofrecen las plataformas de negociación.

¿La cantidad de criptomonedas a negociar? ¡La eliges tú!

Siempre tendrás la opción de ver la cantidad del margen inicial, o la porción para la que realmente te expones.

De hecho, los CFD aprovechan el apalancamiento y, por lo tanto, vas a comprometer una suma mucho menor que la de una inversión tradicional.

En este caso puedes utilizar las siguientes garantias de trading:

Stop Loss

Marcando esta casilla, tendrás la posibilidad de establecer el límite de pérdida máxima que estás dispuesto a sufrir durante tus operaciones comerciales.

Una vez alcanzado este objetivo, la posición se cerrará automáticamente.

Stop Limit

También en este caso puedes marcar la casilla para establecer un límite a nivel de ganancia deseada.

Al alcanzar este límite la posición se cerrará automáticamente.

Stop garantizado

Ten en cuenta que esta herramienta no está siempre disponible. Representa un tipo de orden que te permite cerrar automáticamente una posición en caso de cambios repentinos e incluso drásticos en los precios del activo negociado.

Stop operativo

Puedes acceder aquí haciendo clic en «Configuración avanzada«.

Esta herramienta te permite cambiar automáticamente la barra de stop loss si el mercado se mueve a tu favor.

En este punto, una vez que hayas terminado de configurar todos los ajustes anteriores, puedes abrir una posición también teniendo en cuenta el diferencial.

El porcentaje de diferencial se puede visualizar en el sitio oficial de la plataforma.

De hecho, el último paso es monitorear la operación

En este caso, no necesariamente tienes que estar siempre delante de tu plataforma, pero puedes configurar las «alertas«, es decir, las notificaciones que se pueden recibir por SMS o correo electrónico que te advierten cuando una cotización alcanza el nivel establecido.

Finalmente, cierra tu posición y, en este caso, las operaciones ya no tendrán ningún efecto sobre el capital disponible y los márgenes también se devuelven netos de ganancias y pérdidas.

Cómo se mencionó anteriormente, no debes confundir las ventas con el cierre de una posición de compra.

Todas las operaciones se concluyen con «cierra posición» en correspondencia con la información de la misma.

¿Cómo funciona el trading con los CFD?

Cómo podemos deducir de lo que se ha dicho hasta ahora, el trading con CFD te permite obtener ganancias tanto al operar al alza como al operar en un mercado a la baja.

Para hacer trading CFD, todo lo que tienes que hacer es abrir una posición de compra o una posición de venta en función del hecho de que el precio de un activo está destinado a subir o bajar. Luego, según la tendencia del mercado, se determinan las ganancias o pérdidas y su tamaño.

Cuando hacemos trading online con los CFD, el trader debe tener en cuenta 2 diferentes tipologías de precio:

  • el precio letra;
  • el precio dinero.

La diferencia entre estos 2 precios se llama spread, y la analizaremos en el párrafo siguiente.

Cada trader es libre de elegir cuántas acciones o contratos negociar. La única advertencia es que se debe respetar el volumen mínimo permitido para cada mercado. No todos son iguales, pero varían según el tipo de mercado.

Vencimiento CFD

Todas las operaciones realizadas con CFD no tienen el mismo vencimiento, pero cambian según el tipo de mercado en el que operas. Para cerrar una posición, solo tienes que cambiar el mismo valor en la dirección opuesta. Además, no es esencial esperar la fecha de vencimiento para liquidar el contrato, pero es posible hacerlo en cualquier momento. Te recordamos que los apalancamientos financieros por encima de 1:30 deben referirse solo a traders profesionales y no a traders minoristas, que deberán cumplir con las regulaciones de la ESMA.

Trading CFD sobre Forex

Los activos más utilizados para el trading CFD son los pares de divisas Forex. Cada broker de CFD ofrece este activo a sus clientes para el comercio de CFD. En promedio, los brokers ofrecen alrededor de 50 pares de divisas diferentes, empezando con un mínimo de alrededor de 30 pares de divisas. Los pares primarios siempre son incluidos, es decir los más importantes, cómo por ejemplo EUR / USD; entonces la oferta se amplía con los pares secundarios.

El apalancamiento que generalmente se ofrece para el trading CFD en el Forex es de alrededor de 1: 100 – 1: 200 para los operadores profesionales, aunque algunos corredores también ofrecen apalancamientos más altos (pero obviamete nadie prohíbe usar los más bajos). En general son exactamente los pares de divisas los que tienen los spreads más bajos de todos, precisamente porque son el activo más elegido por los clientes.

Trading CFD sobre acciones y trading CFD sobre índices bursátiles

El segundo tipo de activo muy utilizado por los traders en las operaciones con CFD son ciertamente los títulos, seguidas de cerca por los índices bursátiles. Los títulos representan una empresa cotizada en bolsa. Mientras que los índices bursátiles representan una cesta de títulos, generalmente agrupados según un criterio (cómo la capitalización o el sector en el que operan).

Los brokers CFD ofrecen trading CFD sobre todos los principales títulos del mundo, obviamente muchos son americanos. Pero también hay títulos europeos, incluidos españoles. Con respecto a los índices bursátiles, los índices estadounidenses y los de las principales economías europeas (Inglaterra, Francia, Alemania, España, Italia) suelen estar siempre presentes, junto con el de la bolsa de valores de Tokyo.

Los CFD tienen la enorme ventaja de reducir los costos de comisiones y, por lo tanto, el trading de activos extranjeros es mucho más ventajoso en comparación con el trading de acciones clásico. Obviamente, existe un apalancamiento financiero, y siempre debes prestar atención al diferencial (que varía de un título a otro). Si deseas invertir en valores o índices extranjeros, asegúrate de conocer los mercados de referencia.

Trading CFD sobre materias primas

Los brokers CFD también ofrecen comercio de productos básicos. Por lo tanto, será posible especular sobre la tendencia del valor de materiales cómo el petróleo, el oro, la plata y el cobre. Pero también de materias primas alimentarias, como café, soja, azúcar, algodón. Obviamente, la cantidad de materias primas disponibles para el trading CFD suele ser significativamente menor que la cantidad de acciones o pares de divisas.

materie prime

A pesar de esto, también se ofrecen apalancamientos muy altos en materias primas. El mercado de materias primas es ciertamente muy interesante, pero siempre se debe prestar atención: es un mercado muy volátil y también sujeto a tendencias climáticas.

De hecho, un período de sequía en uno de los principales países exportadores de materia prima (por ejemplo) es suficiente para hacer que el mercado sea mucho más volátil de lo habitual. Por lo tanto, si deseas comerciar con materias primas, te recomendamos que estudies el mercado donde deseas operar.

Trading CFD sobre ETF

Los mejores brokers CFD también ofrecen el comercio de CFD en ETF. Las siglas ETF significa Exchange-Traded Fund: el ETF representa el rendimiento de un segmento industrial completo, incluso un mercado o bolsa de valores nacional. Los ETF no hacen más que replicar el rendimiento de un índice (es decir, un punto de referencia).

Los ETF se intercambian en el mercado de valores normal, por lo que los traders pueden comprarlos y venderlos durante el horario de apertura de la bolsa de valores. Y en el comercio de CFD pueden usarse cómo un activo subyacente. Dependiendo del broker elegido, puedes encontrar más o menos ETF con los que intercambiar CFD (también puede suceder que un broker no los ofrezca en absoluto).

¿Qué significa operar en margen con CFDs?

Los CFD son un instrumento de trading con apalancamiento. Esto significa que es posible comerciar con un capital reducido en comparación con lo que es necesario para comprar la cantidad de producto que de otro modo sería necesaria. De esta forma, el operador podrá depositar solo el porcentaje requerido en comparación con el valor total necesario para abrir la posición.

Pero hay que tener en cuenta que cuando se opera con CFD, existen tasas de margen que varían según el instrumento utilizado. Entonces, al usar CFD con apalancamiento, también puedes perder y ganar más de lo que se necesita para abrir la posición. Entonces debes tener mucho cuidado.

Por esta razón, consideramos que es muy importante evaluar estos sistemas para comprender cuál es la exposición total a la que se enfrenta el trader y también para aprender a usar todas las diversas herramientas para gestionar el riesgo. Muy importante en este caso son:

  • stop loss;
  • take profit;
  • órdenes stop al entrar;
  • trailing stop loss.

¿Cómo calcular el spread con los CFD?

Normalmente y en la mayoría de los casos, los precios de los CFD están cotizados en pares:

  • el precio de compra y el precio de venta

El spread, por lo tanto, representa nada más que la diferencia entre estos 2 precios. En caso de que el trader piense que el precio pueda bajar, utilizará el precio de venta. De lo contrario, si cree que el precio pueda subir, utilizará el precio de compra.

Ejemplo de trading con los CFD y calculo del spread.

Si el trader piensa vender el precio del índice UK 100, podríamos tener UK 100 6300 / 6301;

  • si el trader quiere comprar a 6.301 debemos esperar que UK100 aumente de precio;
  • si el trader quiere vender a 6.300 debemos esperar en cambio que UK100 baje de valor.

Con el ejemplo que acabamos de describir, podemos suponer que el spread, o la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta, es de 1 punto.

Comisiones

Para negociar con CFD, tienes que pagar comisiones a tu broker. Estas se aplican a cada posición que abrimos en la plataforma de negociación. Hay varios tipos de comisiones. Diferencia entre letras y dinero: es la diferencia entre el precio del dinero y la letra. Costos de administración: estos son costos que se utilizan para mantener tu cuenta.

Markup y markdown: indican la diferencia entre el precio de mercado de un título y el precio al que el broker lo vende al cliente. Comisiones fijas: estos son costos predeterminados y fijos que deben pagarse cada vez que el usuario abre y cierra una posición.

Para abrir una posición con CFD, solo necesitas mantener un pequeño porcentaje del valor total de la posición en tu cuenta. Este porcentaje se llama margen. Hay dos tipos de margen: el margen inicial corresponde a la cantidad de dinero que el broker tomará de tu cuenta cuándo abres una posición. El margen de mantenimiento es, en cambio, la suma que el broker solicita garantizar para el mantenimiento de la posición.

Los CFD replican el rendimiento de un subyacente. El subyacente que los CFD pueden replicar es variado e incluye prácticamente todos los instrumentos financieros existentes. Hay CFD sobre acciones, índices, materias primas, opciones, ETF, monedas.

Los brokers de CFD se dividen esencialmente en dos categorías: creadores de mercado y aquellos con acceso directo al mercado. Los creadores de mercado enumeran los CFD a su propio precio, que también puede diferir ampliamente del subyacente al que se refiere.

Los brokers de acceso directo al mercado, por otro lado, cotizan CFD a un precio prácticamente idéntico al subyacente, ya que una vez que se compra el CFD, el broker se cubrirá comprando el subyacente.

Detalles trading CFD

  • Cantidad Unitaria: representa la cantidad básica del instrumento financiero que el trader puede negociar, es decir, la cuota mínima negociable y la cantidad de la que se compone cada unidad.
  • Premio sobre compra y venta: representa un porcentaje que se agrega o se resta de su cuenta si el trader continúa operando o mantiene su posición abierta durante la noche.
  • Maduración del premio: representa el día y la hora en que se entregan los premios del trader para compras y ventas.
  • Margen inicial: representa la cuota restada efectivamente de la cuenta del trader para abrir una posición.
  • Margen de Mantenimiento: es simplemente una tarifa para garantizar la abertura de la posición impuesta por el broker en el utilizo del apalancamiento.
  • Vencimiento Diario: representan las expiraciones de trading realizadas con CFD. En este caso, cuando la opción caduca, la diferencia entre ganancias y pérdidas se suma o resta de la cuenta disponible.
  • Fecha de Vencimiento: representa la fecha de vencimiento precisa de los CFD.
  • Horarios de Negociación: representa el momento en que los mercados están abiertos; en consecuencia, es posible comerciar solo en ciertas horas del día. Entonces, si tenemos una operación abierta, pero el mercado en el que operamos está cerrado, entonces solo podemos dejar la posición abierta.
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Diferencia entre CFD y acciones

Para negociar CFD sobre acciones u otros activos, es esencial hacer aclaraciones muy importantes que van más allá de aquellas que son puramente económicas.

Supongamos que compramos un CFD sobre una acción. A diferencia de esta, el trader no tiene derechos de voto dentro de la empresa, cómo es el caso de las acciones.

Otra característica a favor de los CFD es que, gracias a ellos, el trader puede obtener beneficios de los dividendos, además que de la negociación en base al aumento del mismo título. Entonces, si compras el título por € 1 y lo vende por € 1.3 habrás ganado € 0.3 por cada título comprado. Incluso las operaciones de compra o venta tienen lugar en muy poco tiempo en comparación con la clásica.

Finalmente, otra diferencia importante viene dada por los costos de comisión. En este caso, para comprar CFD de brokers online no tienes que gastar una cantidad exorbitante, ya que los costos de comisión se reducen extremadamente.

IQ Option: trading CFD sobre Bitcoin

¡Elige invertir y hacer trading sobre Bitcoin o con otras criptomonedas directamente desde la plataforma de trading IQ Option!

IQ Option te ofrece una cuenta demo gratuita de 10.000 €, una cuenta real con un depósito mínimo de solo 10 € y operaciones mínimas de1 €. ¡No pierdas tiempo! ¡Abre tu cuenta demo gratuita hoy mismo con  IQ Option!

El broker te ofrece muchas oportunidades de inversión simples gracias a una plataforma profesional y fácil de usar. ¡Todo lo que tienes que hacer es abrir tu cuenta de trading demo! Debes elegir en que cuenta invertir y probar la plataforma y luego comenzar a operar con ella.

Finalmente, si eliges este broker para invertir en el trading online, debes saber que te ofrece la oportunidad de invertir en él aprovechando el servicio de formación gratuito IQ Option, que consiste en lecciones de video gratuitas, que te permiten aprender no solo cómo usar la plataforma sino también las diferentes herramientas comerciales que ofrece.

Además, eligiendo IQ Option, eliges también la posibilidad de invertir en un mercado diversificado y así operar con:

  • materias primas;
  • mercado Forex;
  • ETF;
  • criptomonedas, etc.

 IQ Option: características / ventajas

  • plataforma regulada y autorizada CySEC;
  • cuenta demo gratuita;
  • operaciones mínimas de 1 €;
  • formato de página multi-gráfico;
  • análisis técnico;
  • cotizaciones históricas;
  • plataforma móvil;
  • herramientas de trading excelentes;
  • advertencias de volatilidad;
  • actualizaciones de mercado;
  • filtro de acciones;
  • calendarios;
  • newsletter.

Específicamente, puedes elegir invertir seriamente y profesionalmente con este broker en las siguientes criptomonedas:

  • Bitcoin;
  • Ethereum;
  • Bitcoin Cash;
  • Ripple;
  • Litecoin;
  • IOTA;
  • Dash;
  • Ethereum Classic;
  • Monero;
  • OmiseGo;
  • Zcash;
  • Santiment;
  • NEO;
  • Stellar;
  • QTum;
  • EOS.
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¿El Trading CFD es solo para profesionales? Opiniones finales

No es necesario ser un magnate financiero para comerciar, pero necesitas conocer el sector. En este caso, cuanto más conoces el sector, mejor trabajarás. Esto también se aplica al trading CFD, aunque hay que recordarse de practicar mucho. Saltar de inmediato en el mundo del trading online es muy arriesgado: necesitas el conocimiento correcto y también meses y meses de práctica (posiblemente con una cuenta demo, que te permite operar con dinero virtual).

En este sentido, conocer el mercado, tener cierta experiencia comercial no es más que un punto a favor del trader que puede obtener inversiones satisfactorias. Los bancos conocidos también ofrecen este método de negociación, pero recomendamos operar con las plataformas de brokers que figuran en nuestro sitio.

Finalmente, ten cuidado, porque cómo con cualquier otra operación de trading online, los CFD también requieren algún conocimiento del mercado. Recuerda que para ganar con CFD, recomendamos el uso de brokers online CySEC y CONSOB regulados y autorizados.