Cómo ya hemos tenido la oportunidad de hablar y compartir durante algunas citas anteriores con esta guía de trading, uno de los conceptos más importantes que es esencial saber al comenzar la carrera de trading personal está representado por la gestión adecuada del dinero. Es fundamental comprender qué es el stop loss, cuál es su significado, pero también qué es el take profit y cuál es su definición.

Stop Loss
Stop Loss trading

Una de las herramientas más populares y apreciadas para administrar su dinero en cada posición, a fin de proteger su capital, está representada por los stop loss. ¿Pero qué son? ¿Y por qué es tan importante arreglarlos?

Stop loss: ¿qué son?

El stop loss es probablemente el mejor amigo del trader. Si alguna vez has hecho trading online, ya sabes cómo funciona un stop loss y definitivamente lo estás utilizando para cada operación (¿verdad?). Si, por el contrario, acabas de acercarte al mundo del trading online, es bueno comprender de inmediato cómo utilizar el stop loss.

El significado de stop loss es literalmente “detener las pérdidas”, esto nos ayuda a comprender cuánto realmente es una herramienta útil para todos los traders.

El stop loss es una función disponible en prácticamente todas las plataformas de trading, que se puede configurar o no para cada operación. Pero, ¿para qué es exactamente el stop loss y por qué es tan importante?

stop loss
Stop Loss significado

La razón es simple: el stop loss sirve para proteger una inversión reduciendo el nivel de riesgo. En la práctica, es un nivel de precio establecido después de abrir su propia operación. Si se alcanza este nivel mientras la posición está abierta, la plataforma de trading se encargará de cerrar tu posición automáticamente.

Obviamente, este nivel de precio establecido para el stop loss se elige en la dirección opuesta donde el precio debería moverse. Es decir:

  • Si abres una posición long (alcista), lo haces porque crees que el precio del activo subirá. Por esto establecerás el stop loss en la dirección opuesta, para protegerte en el case de que el precio baje.
  • Si abres una posición short (bajista), lo haces porque crees que el precio del activo bajará. Por esto establecerás el stop loss en la dirección opuesta, para protegerte en el case de que el precio sube.

En resumen, el stop loss se utiliza para limitar las pérdidas si el precio se mueve en la dirección opuesta a la esperada. No solo eso, si se alcanza el stop loss, la plataforma de trading cerrará automáticamente la operación: otra seguridad adicional, en caso de que no estés frente al ordenador.

La principal ventaja de tener un stop loss es poder calcular por adelantado, siguiendo su propia estrategia comercial, la cantidad máxima que estás dispuesto a perder en tu inversión. Sin stop loss, correrías el riesgo de ser víctima de tus emociones: puede pasar que veas que tu operación está perdida, pero continúas manteniéndola abierta pensando (y esperando) que tarde o temprano el precio volverá a subir.

No puede imaginar cuántos operadores han quemado miles y miles de euros de esta manera, decidiendo mantener las posiciones abiertas con pérdidas. Si en esos casos hubieran establecido un stop loss, habrían evitado perder mucho dinero.

Take Profit: ¿qué es?

Ahora que hemos entendido qué es el stop loss, tenemos que pasar al siguiente concepto y entender cómo funciona el take profit. El take profit también está disponible en todas las plataformas de trading, y puedes configurarlo cada vez que abras una operación. Obviamente, se recomienda establecer siempre tanto el stop loss cómo el take profit.

take profit
Trading take profit

Si el stop loss sirve para proteger una inversión de una posible pérdida, el take profit sirve para garantizar ganancias para el trader. De hecho, es un nivel de precios que se establece en la dirección en la que se espera que el precio se mueva. Al igual que con el stop loss, si se alcanza el nivel de take profit mientras la posición está abierta, la plataforma de trading se encargará de cerrar tu posición automáticamente.

El significado de take profit se puede definir con “tomar las ganancias“.

  • Si abres una posición long (alcista), lo haces porque piensas que el precio de un activo subirá. Por esto establecerás el take profit en la misma dirección, para asegurarte las potenciales ganancias.
  • Si abres una posición short (bajista), lo haces porque piensas que el precio de un activo bajará. Por esto establecerás el take profit en la misma dirección, para asegurarte las potenciales ganancias.

Sin embargo, para comprender mejor las ganancias, debemos explicar el concepto de “asegurarse las ganancias”. Puede sonar extraño, y es legítimo preguntar “¿Por qué tendría que poner un límite a mis ganancias potenciales?”.

La razón detrás del take profit es la misma que está detrás del stop loss. El nivel de take profit también es un nivel que calculas por adelantado, siguiendo tu estrategia de trading, equivalente a la cantidad que estás dispuesto a ganar por tu operación y con la que te sientes satisfecho.

Conocer esta cifra, así como saber lo que estarías dispuesto a perder, te permitirá establecer stop loss y take profit correctamente. Gracias a estas dos herramientas, de hecho puedes mantener bajo control tus posibles ganancias y pérdidas, y así administrar mejor tu capital incluso a largo plazo.

come impostare stop loss
Stop loss y take profit

Además, “asegurarse las ganancias” no es tan fácil cómo parece. Lo primero que uno siente hacer cuando se encuentra con una operación abierta y rentable es “dejarla ir”, sin limitar las ganancias potenciales. ¿Pero qué pasa si los precios cambian de dirección después de un tiempo?

Probablemente tendremos la tentación de esperar hasta que los precios vuelvan al menos a los niveles anteriores, cuando decidimos dejar nuestra operación abierta. Y si los precios nunca vuelven a esos niveles, sino que cambian de dirección y se mueven en la dirección opuesta, ¿generando una pérdida?

Como puedes ver, tener un take profit nos libera de todas estas dudas y problemas. Siempre es mejor calcular con una mente clara los niveles de stop loss y take profit, para evitar encontrarse con situaciones desagradables cómo la que se muestra arriba.

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Los riesgos del Stop Loss y los riesgos del Take Profit

Antes de continuar discutiendo cómo establecer el stop loss y cómo establecer el take profit, es bueno detenerse por un momento en los riesgos potenciales debidos al uso incorrecto de estas dos herramientas. Sí, porque si, por un lado, pueden ser de gran ayuda para limitar las pérdidas y administrar mejor su capital, por otro lado, aún tienen riesgos.

Cómo has visto, tanto el stop loss como el take profit son niveles de precios que, si se alcanzan, llevan a la plataforma de trading a cerrar automáticamente tu operación. En un caso para evitar mayores pérdidas, en el otro para asegurarse ganancias.

El principal riesgo al usar estas dos herramientas es establecer mal los niveles de precios. Por ejemplo, si cometes un error al establecer el stop loss, es posible que los precios, durante sus fluctuaciones normales, alcancen este nivel que conduzca al cierre automático de tus operaciones.

stop-loss
stop-loss

Vamos a explicar todo con un ejemplo. Imaginemos que invertimos al alza y, por lo tanto, establecemos el stop loss para protegernos de una caída. Lástima que hayamos elegido un nivel demasiado cercano a la tendencia actual del precio, que con fluctuaciones normales toca nuestro nivel de stop loss, cerrando automáticamente la operación.

Pero cómo se dijo, estos fueron cambios normales. De hecho, poco después el precio comienza a subir y aquí hemos perdido posibles ganancias. Por lo tanto, debemos evitar posicionar nuestros stop loss demasiado cerca de la tendencia actual de los precios y, por lo tanto, debemos estudiar los movimientos pasados ​​para comprender el mejor nivel para posicionarlos.

Pero no hay que caer en el error opuesto, es decir, colocar el stop loss demasiado lejos. Esto significa que nos estamos exponiendo al riesgo de sufrir mayores pérdidas. Por lo tanto, es importante encontrar el equilibrio correcto, estudiar los gráficos y analizar los movimientos pasados, pero también los niveles mínimos y máximos tocados por los precios.

Los riesgos del take profit

El take profit tampoco está exente de riesgos. El take profit se usa para asegurarse ganancias y, cómo vimos en el párrafo anterior, para aliviarnos de muchas posibles dudas y decisiones dictadas por las emociones. Pero también en este caso siempre existe la posibilidad de cometer un error.

Pueden ocurrir errores cuando estableces el nivel de take profit demasiado cerca o demasiado lejos de la tendencia actual de precios.

En el primer caso, existe el riesgo de “cortar” muchas ganancias potenciales. Imagina que hemos invertido al alza, los precios suben, sin embargo inmediatamente tocan nuestro nivel de take profit: bueno, una operación cerrada automáticamente por la plataforma de trading y las ganancias aseguradas para nosotros.

etoro take profit
Take profit

Lástima que los precios continúen subiendo, e incluso mucho, lo que nos hace perder excelentes ganancias. El problema al establecer un nivel de take profit es que el factor “codicia” a menudo entra en juego, ya que es necesario encontrar un límite a las ganancias (cuando en realidad a todos les gustaría ganar sin límites).

Si el límite se coloca demasiado cerca, existe el riesgo de tener el efecto contrario al esperado. Por lo tanto, podría ser espontáneo decir “pero entonces debería poner este Take Profit mucho más lejos”, pensando así en aumentar tus ganancias en futuras operaciones.

Pero incluso en este caso solo se haría daño. Es posible que nunca se alcance un nivel de take profit demasiado lejano, esto significa que tendrás que cerrar la operación manualmente y luego te verás expuesto a la fatídica pregunta: “¿con qué ganancia estoy satisfecho?”. Cuando en realidad es bueno decidir todo con antelación, antes de abrir tus operaciones.

En resumen, incluso con el nivel de Take Profit es necesario encontrar el equilibrio adecuado para evitar cometer los errores mencionados anteriormente. Siempre estudia los gráficos y los movimientos de precios: solo de esta manera podrás encontrar el nivel correcto para establecer un nivel de take profit.

Cómo establecer los stop loss

Establece los stop loss es bastante simple y, también por esta razón, ¡nuestra recomendación es que nunca te olvides de establecerlos!

De hecho, los stop loss se pueden establecer al abrir la posición en la plataforma de trading, lo que indica un nivel de precio en el que el broker cerrará automáticamente tu posición. Entonces, es un precio que no deseas exceder y que, por lo tanto, te permitirá proteger el dinero que has invertido en esa posición en particular.

En este sentido, sin anticipar las conclusiones a las que llegaremos en este análisis, te recomendamos encarecidamente que establezcas stop loss para todas las posiciones (¡todas!), desde las más riesgosas hasta las más prudentes.

Dónde poner los stop loss

stop loss significato
stop loss significado

Aclarado lo anterior, reafirmando una vez más lo importante que es su fijación, está claro cómo una de las cosas más difíciles de hacer, al abrir nuevas posiciones, es determinar dónde colocar la orden de stop loss.

Obviamente, identificar estos niveles con precisión no es nada fácil. Sin embargo, un primer consejo que queremos ofrecerte está relacionado con el hecho de que, cuando vayas a establecer un stop loss, se te pedirá que tengas una disciplina de hierro, evitando cambiar el límite si las cosas no van muy bien. Por ejemplo, si ingresaste en una posición de compra y el precio comienza a caer, obviamente no debes bajar el nivel de stop loss en un intento de darle tiempo al mercado para recuperarse, lo que resulta en una exposición al riesgo más alta que en cambio tuviste la oportunidad de definir. En resumen, evita que tus emociones excedan lo predefinido, sin modificar las órdenes de stop loss en ninguna circunstancia.

Porqué los stop loss son realmente importantes

Muchos usuarios descuidan los stop loss, considerándolos cómo una molestia que se puede evitar. Bueno, ¡realmente no es así!

Los stop loss son esenciales para el éxito de tu estrategia y, sobre todo, para limitar los riesgos de los que los operadores novatos aún no tienen plena conciencia.

No solo eso, además de permitirte minimizar tus pérdidas y, por lo tanto, permanecer en los mercados financieros durante el mayor tiempo posible con posiciones sostenibles, los stop loss te permitirán alcanzar un objetivo indudablemente importante: reducir el nivel de estrés que trae el trading.

De hecho, es fácil entender que mantener una posición de pérdida sin la protección adecuada puede aumentar significativamente el nivel de estrés, lo que lleva al trader a pensamientos irracionales, especialmente cuando se trata de un inversor no demasiado experto. Cuanto más el precio vaya en la dirección opuesta a la deseada, más aumentará el estrés, hasta dominar la mente del trader.

De lo contrario, al establecer adecuadamente los stop loss, será posible salir de las operaciones de forma rápida y automática con pérdidas tolerables, tal vez para compensarlas rápidamente ingresando en otras posiciones más rentables, en lugar de concentrarse en una posición con pérdida durante días y días, con la esperanza de que el precio de repente revierte la tendencia.

Técnicas para establecer los stop loss

Cada trader utiliza una técnica diferente al decidir dónde colocar el stop loss. Normalmente, los inversores prefieren recurrir al análisis técnico, ayudándose a determinar los niveles máximos de pérdida, usando herramientas cómo el soporte y la resistencia para encontrar el punto más adecuado para la orden de stop loss. Aún otros usan herramientas más simples, basadas en la cantidad de tiempo transcurrido desde que se abrió la posición, y así sucesivamente.

En cualquier caso, probablemente el mejor método para comenzar a pensar de manera rentable en el stop loss está precisamente relacionado con la posibilidad de comenzar con los métodos de determinación más utilizados, representados por el soporte y la resistencia. De hecho, estos niveles indican cuándo es probable que se produzca una reversión de precios: el soporte podría indicar cuándo un precio decreciente revertirá la tendencia, mientras que la resistencia podría indicar cuándo un precio en aumento encontrará un obstáculo para su desarrollo. De ello se deduce que la fijación de stop loss (y take profit) cerca de soportes y resistencias podría ser útil para canalizar la posición dentro de rangos predefinidos.

En cualquier caso, los soportes y las resistencias no son las únicas herramientas que podrías utilizar para establecer los stop loss. ¡Volveremos a este tema pronto!

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