Cuando se realizan transacciones financieras, el primer pensamiento siempre está relacionado con las ganancias que podrías obtener en la bolsa de valores. Después de todo, el objetivo de cada trader, ahorrador o inversor clásico es aumentar su patrimonio. En el trading online, o comúnmente en la bolsa de valores, esto ocurre gracias a las ganancias de capital, es decir, la venta de un producto a un precio superior al adquirido.

Desafortunadamente, no es tan simple calcular la ganancia de una inversión en la bolsa de valores, ya que la ganancia de capital es solo el primer paso y las ganancias obtenidas deben considerarse solo brutas. De hecho, hay que pagar impuestos, comisiones y varias deducciones que explicaremos en este artículo.

Recordamos que el artículo no debe considerarse una exhortación a invertir, sino que tiene fines puramente informativos y didácticos. Por lo tanto, te invitamos a hacernos preguntas si algo no está claro en el contenido que leerás, utilizando la sección de comentarios.

guadagno investimenti in borsa
¿Cómo calcular la ganancia de una inversión en la Bolsa?

Calculador ganancias en la bolsa: 1° paso – la ganancia de capital

Cómo hemos dicho, el primer paso a considerar al calcular las ganancias obtenidas en la bolsa de valores es la ganancia de capital. Sin esto, tendríamos una pérdida, que es exactamente lo contrario.

En resumen tenemos

  • ganancia de capital: cuando el precio de cierre de una operación es mayor que el precio de apertura;
  • pérdida de capital: cuando el precio de cierre de una operación es menor que el precio de apertura.

Hasta ahora todo está muy claro. Especificamos que, en caso de venta en corto, o posición corta con CFD, futuros u opciones, la discusión sería lo contrario. Entonces tendríamos una ganancia de capital cuando el precio de cierre de una posición es más bajo que el precio de apertura, y una pérdida de capital cuando el precio de cierre de una posición es más alto que el precio de apertura.

La introducción ya está completa. Tomemos un ejemplo para explicar mejor cómo se calculan las ganancias en la bolsa de valores.

Supongamos que hemos invertido 10.000 € comprando 5.000 acciones de un valor por 2 € cada una y que las hemos vendido por 2,20 € cada una. Por lo tanto, logramos un rendimiento bruto del 10% ganando € 1,000. ¿Termina aquí? Absolutamente no, como dijimos, el rendimiento es bruto y, por lo tanto, hay que realizar otras operaciones.

Abre tu cuenta demo gratuita e ilimitada de trading social en eToro

2° paso – comisiones financiamiento nocturno (overnight)

Calcolatore profitto azioni
Calculador ganancia acciones

Si estás operando con tu banco, tendrás la ventaja de que actuará como un sustituto del impuesto, que, sin embargo, aplica comisiones sobre la apertura y cierre de transacciones financieras. Cada banco decide de manera autónoma qué tarifas aplicar, ya sea de manera fija o dependiendo del monto invertido. Es importante leer los términos y condiciones en detalle o, alternativamente, solicitar una aclaración al banco.

Asumamos una comisión del 0.2% al abrir y cerrar nuestra operación de ejemplo. El 0.2% de € 10,000 es € 20, mientras que el 0.2% de € 11,000 es € 22. En total, pagamos 42 € en comisiones, que, por lo tanto, deben eliminarse del beneficio final y alcanzamos los € 958 (1,000-42).

Especificamos que, al usar un broker de CFD, generalmente no hay comisiones (no es una regla, siempre verifica con el broker en el que registraste la cuenta), pero hay financiamiento nocturno. Para mantener una posición financiera con CFD por más de un día (o mejor durante la noche), el broker te pedirá una comisión.

Volviendo a nuestro ejemplo, para obtener la ganancia final, debes escalar los financiamientos nocturnos, que ocurren cada noche que la posición financiera ha permanecido abierta. Si la operación de apertura y cierre tuvo lugar durante el día, se trata de operaciones intradía. En este caso no hay préstamos a pagar durante la noche.

Para simplificar, admitimos que trabajamos con un banco y, por lo tanto, nuestro cálculo actualmente está se paró a una ganancia de € 958, pero no ha terminado aquí.

3° paso: impuestos sobre las rentas financieras

Estos son los impuestos más caros porque puede ser más del 20%. Por lo tanto, la operación a realizar es bastante simple, aunque muy difícil.

Supongamos, por ejemplo, que el impuesto sea el 20%. Hay que calcular el 20% de € 938, es decir € 187,60, y quitarlo del calculo final.

La ganancia neta en nuestro ejemplo, por lo tanto, es de 750,40, habiendo restado € 187,60 de € 938.

Desde los brutos iniciales de € 1000 llegamos a € 750,40 dejando € 249,60 en el terreno, aproximadamente 25%.

Al calcular las ganancias obtenidas de las inversiones en la bolsa de valores, es bueno considerar todos estos pasos y no considerar la ganancia bruta como neta.

Especificamos que nuestro ejemplo se refería a una acción. En otros productos financieros el asunto es diferente: cómo hemos visto, por ejemplo, con los CFD, hay algunos trucos.

No tomes el ejemplo cómo un absoluto, sino solo cómo un punto de partida para calcular tu margen de las ganancias obtenidas en la bolsa.

Broker sustitutos del contribuyente y no

Al operar con un banco, esto generalmente actúa como un sustituto del contribuyente. ¿Que significa? Es el banco el que calcula los impuestos que se pagarán, y solo tendrás que limitarte a hacer trading online.

Por lo tanto, al abrir y cerrar las transacciones, el intermediario fiscal sustituto ya aplicará todas las comisiones e impuestos a pagar y la ganancia que verás será neta. Es imperativo preguntar si tu intermediario financiero está actuando como sustituto del contribuyente o no. De lo contrario, tendrás que calcular todo tú mismo y pagar los impuestos tú mismo.

De hecho, al operar con brokers de CFD cómo eToro y Plus500, tendrás que hacer todo tú mismo. Sin embargo, el broker te ayuda enviándote el informe detallado de tus actividades, de esta forma se facilitará el cálculo y será mucho más fácil calcular los impuestos.

Ahora veamos cuáles son los brokers online que ofrecen un trading sin comisiones, pero que no actúan cómo sustitutos de impuestos.

Trading sin comisiones: eToro

Un corredor que permite la posibilidad de operar sin comisiones con y sin CFD (en algunos casos) es eToro, del cual en Meteofinanza.com recomendamos la evaluación, especialmente para la función de Trading Social.

En la plataforma de eToro es posible operar en muchos activos, cómo Forex, materias primas, criptomonedas, índices, acciones y ETF.

Una de las ventajas de eToro es precisamente la ausencia de comisiones por abrir o cerrar las posiciones de los operadores, al contrario de lo que sucede en el trading online a través de los bancos. La solución de los brokers de este tipo es ideal para aquellos que operan intradía, de hecho, en ese caso no tendrán que pagar comisiones y ni siquiera el financiamiento nocturno, es decir el costo de mantener una posición abierta durante la noche, cómo ya hemos explicado.

Entonces, ¿cómo gana dinero el broker? Pregunta legítima, ya que el intermediario también quiere obtener su beneficio. El broker eToro obtiene su ganancia de la diferencia entre los valores de compra y venta de cada activo financiero, llamado spread en lenguaje técnico. Gana también del financiamiento nocturno, en caso de trading de varios días. Sin embargo, especificamos que el broker retiene comisiones (aunque sean bajas) sobre el retiro de dinero.

Come far rendere i risparmi col trading CFD

Pasemos ahora a la verdadera fuerza de eToro, que lo hace único y original en su tipo. La función del trading social.

Esto consiste en transformar el trading en una experiencia social. Los usuarios se comunicarán entre sí y podrán hacer comentarios, escribir estrategias, proporcionar sugerencias y publicar gráficos, para que sus operaciones sean comunes.

De esta manera, los traders novatos pueden beneficiarse de la experiencia de colegas más experimentados y aprovecharlos para sus propias operaciones.

Otra forma de ayudar a los traders principiantes es el copy trading, es decir, la capacidad de copiar operaciones completas de otros usuarios más experimentados, llamados inversores populares, eligiendo libremente la cantidad.

En eToro se puede abrir una cuenta demo gratuita, para que puedas practicar en los mercados financieros de forma gratuita y sin ningún riesgo.

Abre tu cuenta demo gratuita e ilimitada de trading social en eToro

Plus500: trading sin comisiones

Plus500 oro
Plus500: trading oro

Plus500 es un broker de CFD muy famoso, pero sobre todo muy extendido en Europa. Patrocinador oficial del Atlético de Madrid, Plus500 está 100% regulado para ofrecer servicios comerciales del CySEC de Chipre.

Una de las mayores fortalezas de Plus500 es su bajo costo. Además de la ausencia de comisiones, en este caso también en depósitos y retiros, el spread (diferencial) es muy estrecho, por lo que el trader puede maximizar sus ganancias cediendo lo menos posible al broker. El financiamiento nocturno también está presente aquí, pero es posible evitarlo cerrando la operación durante el día.

El depósito mínimo de Plus500 es de € 100 y puedes abrir una cuenta demo gratuita, para que puedas probar la plataforma del broker y practicar en los mercados financieros.

Abre aquí tu cuenta demo gratuita en Plus500