En esta guía hablaremos del efecto palanca o apalancamiento financiero en el Forex y, más en general, en el trading online. En inglés se llama leverage.

En esta guía explicaremos qué es el apalancamiento en el Forex, cómo funciona y cómo usarlo en el trading online para no incurrir en peligros particulares. Empezaremos por la definición, luego analizaremos su funcionamiento, ventajas y desventajas, y los riesgos de esta herramienta.

Después de todo, todos los traders que operan en el mercado Forex o CFD tendrán que lidiar con el apalancamiento. Por lo tanto, saber cómo funciona el apalancamiento es un requisito fundamental para todos aquellos que desean comenzar a operar en Forex o CFD.

Leva finanziaria definizione
Apalancamiento Forex: definición

Definición apalancamiento Forex y efecto palanca

Entonces, empecemos con lo que es el apalancamiento. Funciona mucho cómo una palanca normal. A través de una palanca, de hecho, podemos levantar pesos mucho mayores que los nuestros. En otras palabras, la palanca nos permite tener una fuerza mayor que la que realmente tenemos.

effetto leva
Efecto palanca: ¿qué es?

Lo mismo sucede con el apalancamiento en el Forex y el trading online. Gracias a esto podemos mover capitales muy superiores a los que realmente tenemos. Solo para dar un ejemplo, gracias al efecto palanca con solo € 100, ¡incluso podemos mover € 10,000! Parece ciencia ficción, pero no lo es: así que veamos cómo se aplica el apalancamiento en el trading.

Abre tu cuenta demo gratuita con eToro

Cómo funciona el apalancamiento en el Forex y en el trading

El apalancamiento es un componente fundamental trading Forex y las operaciones con CFD. A través de él podemos invertir cantidades mucho mayores de las que realmente tenemos. El apalancamiento se expresa como esta relación: por ejemplo 1:10 o 1: 100 y así sucesivamente.

Usar un apalancamiento de 1: 100 significa que por cada € 1 que invertimos, en realidad gracias al efecto de apalancamiento estamos moviendo bien € 100. Por lo tanto, como dijimos en el ejemplo anterior, con solo € 100 y usando un apalancamiento de 1: 100, podemos invertir bien € 10,000. La fórmula de apalancamiento, cómo acabamos de ver, es bastante simple, es una multiplicación.

Leva finanziaria formula
Formula aplancamiento

Entonces, si usamos un apalancamiento de 1: 5, significa que por cada euro realmente moveremos cinco euros. Mientras que si usamos un apalancamiento de 1: 200, debido al efecto de apalancamiento para cada euro, nos moveremos bien € 200. El apalancamiento lo ofrece el broker con el que te has inscrito (para el trading de Forex o CFD). Por esta razón, puede ser que no puedas encontrar todas las palancas mencionadas anteriormente. Dependiendo del broker, los apalancamientos disponibles pueden variar.

Siempre recordamos que los inversores particulares tienen un límite establecido por la nueva regulación de la ESMA, mientras que los traders profesionales pueden utilizar todas los apalancamientos que ofrece el broker.

Es muy probable es que en este punto haya surgido esta pregunta: pero si con solo 1 € puedo incluso mover 200 €, ¿de dónde aparecen los otros 199 €? Para responder a esto, necesitamos introducir el concepto de margen.

Apalancamiento y margen

El margen es un concepto estrechamente relacionado con el apalancamiento. Para utilizar el apalancamiento, tu broker te pedirá que deposites un pequeño porcentaje de la inversión total como “garantía”. Esta cifra varía según el dinero que vas a invertir, así como según el apalancamiento que utilizarás.

Esta cifra se llama margen y debe pagarse al broker cuando deseas abrir una posición utilizando el apalancamiento. Por ejemplo, siempre aprovechando el ejemplo anterior: si con € 100 queremos usar un apalancamiento 1: 100 que nos permita invertir € 10,000, el margen es igual al 1% (es decir, los € 100 que realmente estamos invirtiendo). La fórmula para calcular el porcentaje solicitado por el broker para el el margen es: Margen en% = 100 / ratio de apalancamiento

En la tabla siguiente puedes ver los margenes Nella tabella qui di seguito potete vedere i margini per le leve finanziarie più utilizzate.

Entonces, si queremos usar un apalancamiento 1: 100 y mover un capital de € 50,000, debemos pagarle al corredor el margen igual al 1% del capital total (los € 50,000 obtenidos a través del apalancamiento). Es decir, necesitaríamos € 500 para abrir nuestra posición de € 50,000.

Riesgos y ventajas del apalancamiento

Ahora que hemos entendido qué es el apalancamiento y cómo se usa, debemos centrarnos en los riesgos y beneficios del efecto de apalancamiento. Las ventajas son las primeras que llaman la atención: gracias al apalancamiento, podemos invertir más capital del que tenemos. Con solo € 1,000 y un apalancamiento 1: 100, podemos invertir algo cómo € 100,000.

Obviamente las ganancias se calculan precisamente sobre la cantidad que movemos a través del apalancamiento (por lo tanto, en los € 100,000) y no sobre el margen que realmente pagamos al broker para usar el apalancamiento (y pedir un préstamo del dinero necesario para abrir nuestra posición). Entonces, a través del apalancamiento podemos amplificar nuestras ganancias. ¡Y mucho!

¿Qué es el apalancamiento financiero?

Sería realmente bueno si el apalancamiento se limitara solo a aumentar las ganancias. Sin embargo el efecto de apalancamiento también amplifica las pérdidas. Como hemos dicho, lo que importa no es el margen que pagamos al broker. Más bien, es la cantidad que movemos a través del apalancamiento. Por lo tanto, todas las pérdidas y ganancias se calculan en esta cifra y no en el margen.

Esto significa que incluso pequeños cambios en el valor de un activo nos permiten llevar a casa excelentes ganancias; pero al mismo tiempo, pequeños cambios en la dirección incorrecta pueden quemarnos todo el capital que pagamos al broker (es decir, el margen). Comprendamos mejor el apalancamiento y el riesgo del efecto de apalancamiento a través de un ejemplo rápido de trading CFD.

Apalancamiento financiero en el trading Forex y CFD

eToro: broker Forex y CFD con apalancamiento financiero
¡Prueba eToro con una cuenta demo gratuita!

Imaginemos utilizar un apalancamiento 1:10 para hacer trading CFD. Esto nos permite hacer trading con diferentes tipos de activos, incluyendo:

  • acciones
  • índices bursátiles
  • pares de monedas
  • materias primas

Nosotros elegimos acciones porque, según nuestros análisis, se espera que las acciones de la compañía X aumenten en los próximos días. El valor actual de las acciones de la empresa X es de € 3.00. Digamos que queremos comprar 1000 acciones de la compañía X.

En el mercado de acciones clásico, para comprar 1000 acciones de la compañía X, tendríamos que pagar bien € 3000 (precio por acción multiplicado por la cantidad de acciones que queremos comprar). Si el precio de las acciones aumenta y alcanza los € 3.30, obtendríamos una ganancia de € 300, dado que si tuviéramos que revender las acciones ahora recaudaríamos € 3300 (y habíamos gastado € 3000 para comprarlas: entonces la diferencia es igual a nuestra ganancia).

Veamos qué pasa si en cambio usamos el trading de CFD y, por lo tanto, apalancamos. Si elegimos apalancamiento 1:10, tenemos que pagar un margen igual al 10% de nuestra posición (es decir, el monto total que moveremos con el apalancamiento). Comprar 1000 acciones de la compañía X es equivalente a pagar € 3000: pero a través del apalancamiento, podemos pagar € 300 a nuestro broker como margen y mover un capital de € 3000.

Nuevamente, si el valor aumenta a € 3.30 por acción, siempre obtendremos € 300 en ganancias. Por lo tanto, obtuvimos un rendimiento igual al 100% de nuestra inversión, cuando con el mercado de valores habríamos obtenido un rendimiento igual al 10%.

La diferencia es que:

  • en el mercado de acciones, tuvimos que invertir €3000 para abrir nuestra posición de 1000 acciones de la compañía X;
  • en el mercado CFD, tuvimos que invertir €300 (el margen) para abrir la posición de 1000 acciones de la compañía X

Per recuerda que el apalancamiento amplifica también las pérdidas. Si el precio hubiera bajado 30 céntimos en lugar de subir, habríamos perdido 300 €. En el caso del mercado de acciones, equivale a solo el 10% de nuestra inversión inicial (que fue de € 3000). Pero en el caso de las operaciones con CFD, equivale al 100% de nuestra inversión (€ 300): por lo tanto, habríamos perdido todo nuestro capital.

Trading apalancamiento: broker que ofrecen el mejor apalancamiento

Si quieres utilizar el apalancamiento en el trading online, ahora conoces sus ventajas, así coómo sus riesgos. El apalancamiento puede ser un excelente aliado para cualquier trader, siempre y cuando lo use sin exagerar. Por ejemplo, si solo tienes 1000 € en tu cuenta de trading y eliges un apalancamiento de 1: 200 para mover 200,000 € para invertir en un determinado activo, el riesgo que correrás es muy alto.

Efecto apalancamiento en eToro

Calcolo leva finanziaria
eToro: broker con efecto apalancamiento

El apalancamiento financiero que usas siempre tiene que estar relacionado al capital disponible. Por esto es importante elegir un broker que ofrezca diferentes apalancamientos, para estar seguros de encontrar el más adecuado a su situación.

El broker CFD eToro, broker líder en el sector de trading social, ofrece apalancamientos flexibles y ventajosos para sus clientes. El trading social es una nueva forma de operar en línea, donde es posible seguir y copiar automáticamente las operaciones de otros operadores (incluidos los profesionales).

¡Prueba el apalancamiento de eToro con una cuenta demo gratuita!

Con respecto al efecto apalancamiento ofrecido por el broker eToro para el trading CFD en su plataforma:

  • Pares de monedas: Apalancamiento mínimo 1:2 / Apalancamiento máximo 1:400
  • Materias primas: Apalancamiento mínimo 1:2 / Apalancamiento máximo 1:100
  • Índices bursátiles: Apalancamiento mínimo 1:2 / Apalancamiento máximo 1:100
  • Acciones: Apalancamiento mínimo 1:1 / Apalancamiento máximo 1:5

Efecto apalancamiento en Plus500

Plus500: broker de inversión con apalancamiento

Otro conocido broker de CFD es Plus500, uno de los primeros en abrir sus puertas en línea. Fue uno de los primeros brokers de CFD a ofrecer una cuenta demo gratuita desde el principio para todos sus clientes y para todos aquellos que quisieron probar la plataforma de negociación Plus500 sin abrir una cuenta real.

Es un broker regulado por CySec, la FCA británica y también por el ASIC australiano. El broker Plus 500 ofrece una plataforma de negociación completamente basada en la web (por lo tanto, no tienes que descargar nada a tu ordenador), y también una cuenta demo gratuita para practicar.

¡Prueba el apalancamiento de Plus500 con una Cuenta Demo GRATIS